Адвокаты являются участниками Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ).
Адвокаты также руководствуются Рекомендациями ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, The Financial Action Task Force, FATF, штаб-квартира в Париже) - «Международными стандартами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения».
Неоднократно в названный Федеральный закон № 115-ФЗ вносились изменения и дополнения, расширяющие круг обязанностей адвокатов. Помимо этого, почти каждый год Правительство РФ принимает подзаконные акты, а Росфинмониторинг регулярно направляет на места инструктивные письма.
Разъяснения Совета Адвокатской палаты Удмуртской Республики «О некоторых вопросах применения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», приятые 25.11.2021 г., остаются актуальны до настоящего времени, но с учетом изменений законодательства.
Федеральным законом № 115-ФЗ на адвокатов возложены многочисленные обязанности по:
- идентификации клиента (представителя клиента) и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, установлению иной информации о клиенте, обновлению информации о них,
- оценке степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и отнесению клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций,
- принятию мер по снижению риска совершения клиентом подозрительных операций,
- предоставлению в уполномоченный орган по его запросу информации, применения и отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
- информированию уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
- организации внутреннего контроля,
- фиксированию сведений (информации), отказа клиенту в приеме на обслуживание,
- хранению информации, оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и принятия мер по результатам этой оценки, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности, приема на обслуживание и обслуживания публичных должностных лиц.
Такие обязанности выполняются адвокатами в случае, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего доверителя (клиента) операции и сделки, указанные в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ.
Круг лиц, правовая помощь которым оказывается адвокатами с информированием Росфинмониторинга об этом, ежегодно расширяется. Так, на 03 февраля 2026 г. только в Перечне террористов и экстремистов Росфинмониторинга названы 824 организации и 19944 человек. Кроме того, следует учитывать и Сводный перечень Совета Безопасности Организации Объединенных Наций, в котором перечислены 726 физических лиц и 273 организации.
При этом идентифицировать следует не только террористов или экстремистов, а ещё и лиц, причастных к распространению массового оружия, лиц, замещающих (занимающих) государственные должности РФ, должности федеральной госслужбы, или должности в госкорпорациях, также их супругов, близких родственников (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков, полнородных и неполнородных братьев и сестер, усыновителей и усыновленных) иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций… и российских публичных должностных лиц.
В связи с принятием Федерального закона от 08.08.2024 № 222-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», напоминаем Вам о расширении перечня соответствующих операций и сделок, которые могут выполняться адвокатами от имени или по поручению доверителей, о которых следует информировать Росфинмониториг:
1) сделки с недвижимым имуществом;
2) управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
3) управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
4) привлечение денежных средств для создания или обеспечения деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а равно для управления ими;
5) создание или обеспечение деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а равно управление ими;
6) купля-продажа юридических лиц, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица;
7) майнинг цифровой валюты;
8) распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга.
Федеральным законом от 21.04.2025 № 88-ФЗ печень вновь расширен. Начиная с 20 августа 2025 г., он дополнен следующими операциями:
– зачисление и списание денежных средств с банковских счетов юридических лиц и предпринимателей, занимающихся куплей-продажей драгоценных металлов, камней и ювелирных изделий;
– покупка и продажа физическими лицами инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов;
– покупка и продажа юридическими лицами и ИП драгоценных металлов в слитках, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов.
Иначе говоря, перечисленные операции на сумму от 1 млн. руб., совершенные с 20 августа 2025 г., подлежат обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга.
Правительство РФ Постановлением от 14.07.2021 № 1188 утвердило требования к Правилам внутреннего контроля (ПВК), разрабатываемых адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг. В указанных целях все они обязаны организовать и осуществлять внутренний контроль при оказании профессиональных услуг.
Решением Совета ФПА РФ от 25.01.2022 г., протокол № 7, были одобрены и утверждены для использования адвокатами в качестве образца «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения». Они размещены на официальном сайте ФПА РФ.
Предлагаемый проект Правил от ФПА РФ не является обязательным для использования, ибо адвокаты самостоятельно разрабатывают и реализуют Правила в соответствии с действующим законодательством РФ, и несут ответственность за их исполнение.
Постановлением Правительства РФ от 07.08.2025 № 1180 утверждены новые требования к названным Правилам внутреннего контроля, с признанием утратившими силу Постановления Правительства РФ от 14.07.2021 № 1188, а также ряда Постановлений за 2022 г. (№ 91 от 03.02.2002, № 1035 от 06.06.2022, № 1912 от 26.10.2022 г.). Названным Постановлением Правительства РФ предусмотрено, что в течение месяца со дня вступления его в силу следует внести изменения в имеющиеся у адвокатов Правила внутреннего контроля, которые могут быть в электронном документе или на бумажном носителе. При этом именно на самих адвокатов возложен контроль за соответствие Правил внутреннего контроля требованиям законодательства РФ.
Правила внутреннего контроля включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля:
– программа, определяющая организационные основы внутреннего контроля;
– программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев (далее - программа идентификации);
– программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа в приеме клиента на обслуживание;
– программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций (далее - программа оценки и управления рисками);
– программа выявления операций, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, и представления сведений о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее - программа выявления операций);
– программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - программа замораживания (блокирования);
– программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
– программа проверки системы внутреннего контроля;
– программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, а также за действия (бездействие), повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, в отношении которых у адвокатов, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом доверителя, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, может грозить административной ответственностью по ст. 15.27 КОАП РФ.